KYC y privacidad

Cuando compras en un exchange con KYC (conoce a tu cliente), le das tu identidad. Cuando retiras a tu billetera, el exchange apunta a qué dirección enviaste y cuánto. A partir de ahí, tu nombre queda unido a esa salida y a todo lo que hagas con ella.

El camino es este: identidad, exchange, retirada, cadena. El exchange tiene los dos primeros pasos en su base de datos, que puede pedir un gobierno, filtrarse en un ataque o venderse a una empresa de análisis. La cadena tiene el resto, a la vista de todos. Juntos, quien tenga los datos del exchange puede seguir tus fondos mientras la cadena no rompa el rastro.

No hace falta tener nada que ocultar para que eso importe. Un listado de quién tiene bitcoin y dónde vive es un objetivo para ladrones, y ya se han filtrado bases de datos de clientes de empresas del sector. Cuantos menos datos tuyos existan unidos a tus salidas, menos se pueden filtrar.

Hay alternativas, cada una con su coste: compraventa entre particulares (en persona o con plataformas como Bisq o RoboSats; Peach endureció sus condiciones en septiembre de 2026 mientras la revisa el regulador suizo), cajeros (en muchos países ya piden identificación), o recibir bitcoin directamente por tu trabajo o tus ventas. Suelen ser más caras o más incómodas, y tienen sus propios riesgos de estafa. Y si ya compraste con KYC, lo mínimo es no mezclar esas salidas con las que no lo tienen: coin control, otra vez.

La obligación de pedir la identidad suele recaer en las empresas que se dedican a cambiar bitcoin, no en los particulares, pero las normas cambian de un país a otro y con el tiempo: comprueba las del tuyo, también las fiscales.